معرفی سیستم فارکس
فارکس چیست (FOREX)
بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس، (FOREX: Foreign exchange market) یک بازار غیر متمرکز دو طرفه، برای تبادل و معامله‌گری ارزهای ملی کشورها است. در این بازار، نرخ تبدیل ارز (Exchange Rate) برای تمامی ارزها تعیین می‌شود. اکنون این بازار با ارزش معاملات 6.4تریلیون‌دلاری روزانه، رکورددار بیشترین ارزش معاملات روزانه را در بین بازارهای مالی مختلف از آن خود کرده است. با در نظر داشتن ارزش معاملات روزانه این بازار و افزایش روزافزون آن میتوان به نقدشوندگی آن و همچنین توسعه همیشگی این بازار پی برد. با وجود ثبت چنین ارزش معاملاتی اما بازار فارکس یک بازار غیر متمکز (OTC) بوده و هیچ نهاد ناظر و قانون‌گذاری در آن بازار وجود ندارد.
مقدمه‌ای بر ایجاد بازار فارکس (FOREX)
در سال ۱۸۷۵میلادی دولت‌ها تصمیم گرفتند تا پشتوانه ارزهای خود را مقدار مشخصی طلا تعیین کنند که به همین منظور سیستم پایه طلا ایجاد گردید. در کشورهایی که دارای اقتصاد پیشرفته‌تری بودند سیستم استانداردی تهیه گردید که به‌واسطه آن یک ارز را به میزان ثابتی از طلا مبادله می‌کردند. ازاین‌رو برای تعیین ارزش یک ارز لازم بود تا مقداری طلا تهیه شود تا آن مقدار ارز خریداری گرد؛ اما معرفی سیستم فارکس ذخاير طلای کشورها محدود بود. بنابراين پول کاغذي پا به عرصه گذاشت.
عرضه و رونق پول کاغذي تورم و بي‌ثباتي سياسي را به‌دنبال داشت. به همین منظور در جولای سال 1944میلادی پس از پایان جنگ جهاني دوم برای ایجاد یک سیستم جایگزین، حدود ۷۰۰ نماینده در شهر (برتون وودز) گرد هم آمدند و قرارداد برتون وودز ( نظام پايه طلا – ارز) شکل گرفت. در این قرارداد ارزش ارز سایر کشورها نسبت به دلار آمریکا سنجیده می‌شد. ارزش دلار به ازای هر انس طلا ۳۵ دلار تعیین شد و ارز ساير کشورها با نرخ ثابتي نسبت به دلار تعريف شدند؛ اما در سال ۱۹۷۰میلادی میزان ذخایر طلای آمریکا با کاهش معرفی سیستم فارکس شدیدی روبه‌رو شد. در نتیجه آمریکا اعلام کرد که دیگر قادر به ادامه اجرای این سیستم نیست و پایان سیستم برتون وودز فرا رسید.
پس از آن، بنابر شرایط خاص جهان قرار بر این شد که ارزها آزادانه در قبال یکدیگر مبادله شوند و قیمت یک ارز به واسطه سیاست دولت‌ها تعیین نشود. به بیان دیگر مقرر شد که قیمت یک ارز باتوجه به عرضه‌وتقاضای موجود در بازار به‌شکل آزادانه تعیین شود. پس از آن، بانک‌ها که به‌لحاظ ماهیت بانکی خود همیشه درگیر جریان ارزهای خارجی بودند، به فکر مدیریت منابع ارزی خود افتادند. به همین جهت جریانی بین بانکی را به وجود آوردند تا به‌وسیلهٔ آن بتوانند ارزهایی که فکر می‌کردند در آینده ارزش بیشتری خواهند داشت را تهیه و آن‌هایی را که فکر می‌کردند ارزش خود را از دست خواهند داد به واسطه این جریان بفروشند. اما به‌دلیل پیروی هر بانک از استراتژی به‌خصوص خود بازاری تحت عنوان "تبادل ارزهای خارجی (FOREX) " ایجاد گردید.
تبادلات ارزی با مفهوم امروزی آن از سال ۱۹۷۱ آغاز به کار کردند. البته در آن زمان معاملات از طریق تلفن یا دورنگار (فکس) به‌صورت محدود انجام می‌گرفت و تنها در اختیار بانک‌های بزرگ و افراد بسیار ثروتمند بود.
در ابتدا، تعیین نرخ ارز منصفانه دشوار بود؛ اما پیشرفت تکنولوژی و ارتباطات در نهایت سبب شد که همه چیز آسان‌تر شود. پس از دهه 1990، به لطف کامپیوترها و رشد سریع اینترنت، بانک‌ها شروع به ایجاد سیستم عامل‌های تجاری خود کردند.
کاربرد این سیستم‌ها ارائه زنده قیمت‌ها بود تا مشتریان با دسترسی به آن‌ها امکان انجام معامله را داشته باشند. در همین حال، برخی از ماشین‌آلات بازاریابی هوشمند با استراتژی تجاری مبتنی بر اینترنت برای تریدرهای فردی (trader) معرفی شدند. این موسسات به‌عنوان “کارگزاران خرده فروشی فارکس (Retail Brokers)” شناخته شدند و کار را برای ترید فردی در اندازه و میزان کوچکتر فراهم ساختند. بر خلاف بازار بین بانکی که اندازه تجاری استاندارد یک میلیون واحد است، کارگزاران خرده فروشی به افراد اجازه تجارت را با اندازه 1,000 واحد دادند.
کارگزاران خرده فروشی فارکس (Retail Brokers)
در گذشته، تنها دلالان بزرگ و صندوق‌های سرمايه‌گذاری بودجه کشورها، توانایی معامله در بازار ارزهای خارجی را داشتند. اما به لطف کارگزاران خرده فروش فارکس و اینترننت شرایط تغییر کرد. با سختی موانع ورود، هر کسی تنها می‌توانست با یک کارگزار تماس بگیرد، یک حساب را باز کند، پولی را سپرده و تجارت فارکس را به‌راحتی از خانه‌اش کنترل کند.
کارگزاران این بازار را میتوان در دو دسته طبقه‌بندی کرد
- سازندگان بازار (Market maker): همان‌طور که از اسمشان مشخص است پیشنهادهای خود را ارائه میدهند و قیمت‌ها را نیز خودشان تنظیم میکنند.
- شبکه‌های ارتباطات اکترونیکی: این شبکه‌ها از بهترین پیشنهادها و قیمت‌ها (که از طرف موسسات مختلف بازار بین بانکی به آن‌ها ارائه می‌شود) استفاده میکنند.
سازندگان بازار (Market maker)
سازندگان بازار، پایه‌های اساسی بنگاه ارز خارجی هستند؛ آن‌ها اساسا نقدینگی را با “دوباره بسته‌بندی کردن” قراردادها با سایز بزرگ عمده‌فروشان و تبدیل آن به قراردادها با اندازه‌های کوچکتر، فراهم می‌سازند. بدون آن‌ها، کار برای افراد معمولی سخت می‌شود.
شبکه ارتباطات الکترونیکی
شبکه ارتباطات الکترونیک نامی است که برای سیستم‌عامل‌های معاملاتی ارائه می‌شود. این شبکه بطور خودکار فروشندگان و خریداران را با قیمت معین به هم مرتبط می‌سازد. این قیمت‌های معین از سازندگان مختلف بازار، بانک‌ها و سایر تریدرهایی که از ECN استفاده میکنند، جمع‌آوری می‌شود.
هر زمانی که سفارش خاصی برای فروش یا خرید انجام می‌شود، آن را به بهترین قیمت پیشنهادی که در شبکه موجود است مرتبط می‌سازند. باتوجه به توانایی تریدرها برای تنظیم قیمت‌های خودشان، کارگزاران EBC معمولا یک کمیسیون بسیار جزیی برای تجارت انجام شده، درخواست میکنند.
فعالان اصلی بازار فارکس
در بازار فارکس موسسات و معامله‌گران مختلفی فعال هستند که عبارتند از:
- دولت‌ها و بانک‌های مرکزی
- شرکت‌ها و بانک‌های بازرگانی
- صندوق‌های تامین سرمایه
- شرکت‌های کارگزاری
- سرمایه‌گذاران
- معامله‌گران خرد فارکس
- سفته‌بازان
جمع‌بندی
در این مطلب به بررسی تاریخچه پول و برخی از مفاهیم پایه بازار فارکس پرداختیم. در ادامه مقالات فارکس فیندو، همراه ما باشید تا با مفاهیم بیشتری از این بازار بزرگ آشنا شویم.
دوره تخصصی آموزش بازار فارکس (به همراه معاملات زنده)-دوره سوم
زمان شروع دوره: سه شنبه 23 فروردین 1401
تعداد جلسات: 20 جلسه
زمان برگزاری: هر هفته سه شنبه ها و پنج شنبه ها
ساعت برگزاری: 16 الی 19
مدرس: بهرنگ موسوی
ظرفیت دوره: 40 نفر
قابلیت مشاهده: فقط در یک کامپیوتر یا موبایل اندرویدی
دوره تخصصی آموزش بازار فارکس (به همراه معاملات زنده)
بازار فارکس ازجمله سخت‌ترین بازارهای دنیا برای تریدر ها به شمار می‌رود. معامله در این بازارها نیاز به تجربه و انضباط شخصی بسیار بالایی دارد. درصورتی‌که در این بازار استراتژی معاملاتی مناسبی داشته باشید و سیستم بسیار حرفه‌ای مدیریت ریسک و سرمایه نیز به همراه استراتژی داشته باشید می‌توانید در این بازار موفق شوید. واقعیت این است که درصد معامله‌گران موفق در این بازار بسیار کم است و شاید بتوان گفت بر طبق تحقیقات انجام‌شده، ۹۰ درصد معامله‌گران شکست می‌خوردند. در دوره جامع آموزش فارکس علاوه بر آموزش تئوری معامله‌گری در این بازار، معاملات زنده و کوچینگ تخصصی نیز انجام می‌شود که بعد از گذراندن آموزش پیشرفته فارکس و انجام تمام تمرین‌های داده‌شده می‌توانید در فارکس موفق عمل کنید.
شیوه تدریس در دوره بازار جهانی فارکس
دوره فارکس (دوره تخصصی آموزش بازار فارکس)، دوره‌ای از مقدماتی تا پیشرفته است و تعداد دانشجویان در آن محدود است چراکه قصد دارم دانشجویان را به‌صورت تخصصی کوچ کنم. عقیده دارم بهترین راه آموزش، آموزش به همراه کار عملی است. دوره جامع آموزش فارکس شامل بخش‌های زیر است:
۱٫ آموزش بازار فارکس (نحوه ثبت‌نام، انتخاب بروکر، واریز و برداشت پول، اصطلاحات فارکس)
در این قسمت، آموزش فارکس برای مبتدیان و کسانی که از بازار فارکس اطلاعی ندارند و یا کم‌اطلاع هستند انجام می‌شود. نحوه ورود به بازار، نحوه باز کردن حساب معاملاتی در کارگزاری، واریز و دریافت پول و نحوه معامله کردن، آشنایی با اصطلاحات این بازار در این قسمت آموزش داده می‌شود.
۲٫ دوره تحلیل تکنیکال فارکس (آموزش تحلیل تکنیکال کاربردی برای معامله در فارکس)
روش معاملاتی من در دوره فارکس ، استفاده از تحلیل تکنیکال کلاسیک است. اصولاً تحلیل تکنیکال بر اساس رفتار جمعی معامله‌گران بناشده است و اصول آن این است که معامله‌گران در موقعیت‌های مشابه (به‌احتمال‌زیاد) رفتار مشابهی از خود نشان خواهند داد. هرچقدر که تعداد معامله‌گران بازار بیشتر باشد (حجم معاملات بالاتر باشد) الگوهای تکنیکالی با درصد موفقیت بالاتری به وقوع می‌پیوندد. در بازارهای کم‌عمق، کسانی که سرمایه بیشتری دارند می‌توانند بازار را دست‌کاری کنند و الگوهای تکنیکال را نقض کنند. طبق گزارشی که سال ۲۰۱۹ انجام شد حجم معاملات در فارکس روزانه به ۶٫۶ تریلیون دلار می‌رسد. پس در این حجم بسیار بالای معاملات، امکان دست‌کاری بازار توسط معامله‌گران پولدار، وجود ندارد و درنتیجه رفتار بازار بر اساس اصول تحلیل تکنیکال مشخص می‌شود. البته اینکه میگویم رفتار بازار بر اساس تحلیل تکنیکال مشخص می‌شود، منظور این نیست همه در ۱۰۰ درصد اوقات این اتفاق میافتد، بلکه ما همیشه درصدی را برای خطای تحلیل تکنیکال در نظر می‌گیریم.
یکی دیگر از مزایای بازار فارکس نقد شوندگی بالای آن است. به این معنا که میتوان گفت شما در لحظه می‌توانید موجودی خود را نقد کنید چون حجم بازار بسیار بالا است همیشه برای محصول شما مشتری وجود دارد.
۳٫ مدیریت ریسک و سرمایه حرفه‌ای
همان‌طور که میدانید زیان نکردن و از دست ندادن سرمایه، مهم‌تر از کسب سود است چراکه زیان آسیب‌های جدی‌تری به معامله‌گر میزند. ازنظر من در معامله‌گری در هر بازاری (بورس، رمز ارز، فارکس،…) روش یا استراتژی معاملاتی ۲۰ درصد کل کار است و مدیریت ریسک و سرمایه ۸۰ درصد. ازنظر سادگی آموزش این قسمت راحت‌ترین بخش معامله‌گری است و ازنظر اجرا، سخت‌ترین آن است. بدون داشتن سیستم مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه، بی‌شک شما ورشکسته خواهید شد. در این قسمت سیستمی به شما آموزش داده خواهد شد که در صورت اجرای دقیق آن روز شکست دارید ولی روز ورشکستگی هرگز.
۴٫ آموزش تحلیل فاندمنتال
ازآنجاکه ما داریم بر روی ارزهای معتبر جهانی معامله می‌کنیم، باید و حتماً اطلاعات فاندمنتال و اقتصادی این رمزارزها را بشناسیم تا بتوانیم به‌صورت بهینه بر روی آن‌ها معامله کنیم.
سبک معاملاتی من در فارکس سبک کوتاه‌مدت است و نهایتاً ۲ یا ۳ روز در یک معامله خواهم ماند. برای این سبک معامله، تحلیل فاندمنتال بلندمدت بی‌فایده است ضمن اینکه ازنظر من معامله بلندمدت در فارکس با دید سرمایه‌گذاری نیز به دلیل اهرم بالای معاملاتی و نوسانات زیاد و ضمناً بهره شبانه، اصلاً مناسب نیست. درنتیجه ما بر روی محصولاتی که معامله می‌کنیم یک‌طرف آن‌ها دلار است. درنتیجه در قسمت تحلیل فاندمنتال شما اخبار مهم که بر روی زوج ارزهای اصلی میایند را یاد خواهید گرفت و سعی ما بر این است که در زمان آمدن اخبار مهم معامله نکنیم.
این قسمت هم توسط جناب آقای سجاد بوربور که از اساتید به نام تحلیل فاندمنتال جهانی هستند، خدمت شما آموزش داده می‌شود.
۵٫ معاملات زنده و کوچینگ تخصصی
این قسمت یکی از مهم‌ترین قسمت‌ها و هدف اصلی دوره فارکس است. پس‌ازاینکه شما با بازار فارکس آشنا شدید و تحلیل تکنیکال را نیز یاد گرفتید، زمان آن می‌رسد که در بازار به‌صورت زنده معامله کنید. توصیه اکید من برای شروع معاملات، معاملات با پول کم ولی پول واقعی است. همان‌طور که احتمالاً میدانید، در فارکس میتوان حساب مجازی هم باز کرد. منظور از حساب مجازی، معامله با پول مجازی بر روی بازار واقعی است. در خیلی از آموزش‌های فارکس، اساتید توصیه میکنند که ابتدا با حساب دمو شروع به کارکنید و اگر موفق شدید چند ماه حساب دموی خودتان را افزایش دهید، سپس حساب با پول واقعی باز کنید.
من به‌شدت با این موضوع مخالفم و نظرم این است که معامله با حساب دمو معامله‌گر را نسبت به سود و زیان بی‌تفاوت می‌کند. ازنظر من بهتر است که حسابی واقعی با پول اندک باز کنید تا از همان ابتدا نسبت به سود و زیان‌های خود جدی برخورد کنید.
سیستم معاملاتی خودتان را کنار بگذارید !
یقینا با پیشنهادی های مختلف معاملاتی و آموزشی شامل سیستم، استراتژی، دوره آموزشی و . . .
از طریق روشهای مرتبط با این حوزه، جستجوهای گوگل
و حتی شبکه های پیام رسان چون تلگرام و یا اجتماعی مختلف برخورد داشته اید
در تمامی این تبلیغاتها به شما آینده ای را نمایش میدهند که در آن آینده
شما یک فعال موفق در بازارهای مالی و فارکس هستید و به آسانی کسب سود میکنید .
حتی دسترسی شما را برای این موفقیت بسیار آسان و ارزان و تضمین شده بیان میکنند .
احتمالا از طرف این به اصطلاح استاد نماها یا به اصطلاح معامله گران موفق
که چه بسا با ترفندها احساسی و قسم های دروغین تشویق به شرکت در این آموزش ها شده اید .
این افراد به شما نوید سودهایی چند میلیون تومانی و معاملاتی سودهای ماهیانه بیش از هزاران پیپ را میدهند .
اما به این نکته حتما توجه کنید که استراتژی های معاملاتی شما باید حتما از طریق تجربه برای شما بدست آمده باشد .
و شما باید بتوانید آنرا به مرور زمان پیشرفت داده و توسعه دهید .
در پستی دیگر گفتیم که باید برای استراتژی خود تعاریفی داشته باشید چون تایم معاملاتی و بازه زمانی معاملات شما
اینکه از چه اندیکاتورهایی استفاده میکنید و آشنایی با پارامترهای هر اندیکاتور .
تعیین قوانین مشخص برای ورود و خروج از معاملات در فارکس بسیار مهم هستند .
باید در خصوص مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک و حتی مدیریت سرمایه نیز اطلاعات کامل داشته باشید .
باید این اطلاعات شما در چهارچوب قانون مشخص شده و در استراتژی شما جای بگیرند .
باید سیستم معاملاتی داشته باشید که از نظر شخصیت روحی و روانی با شما همخوانی داشته باشد .
سیستم معاملاتی فارکس
البته ممکن است این استراتژی را خود شما تهیه نکرده باشید ولی باید در ابتدای امر تمامی جوانب را بررسی کنید .
یقین حاصل کنید که این استراتژی مناسب شما هست و شما آنرا به خوبی درک میکنید .
تست کردن یک استراتژی به معنی پایبندی و تعهد و وفاداری به آن استراتژی نیست .
برای انتخاب استراتژی معرفی سیستم فارکس در فارکس تعصب نداشته باشید .
حتما نقاط قوت و ضعف آنرا بررسی کنید و بعد تصمیم گیری کنید .
چه زمان میتوان یقین پیدا کرد که استراتژی پیش روی شما مناسب شماست ؟
چهار فاکتور برای کنار گذاشتن یک سیستم معاملاتی و استراتژی فارکس
۱- شما بطور مداوم توانایی دنبال کردن قوانین استراتژی خود را ندارید .
شاید شما با کمتر از ۵ معامله بر اساس استراتژی خودتان به این نتیجه برسید که استراتژی شما
و سیستم معاملاتی شما کار آمد نیست پس دست از امتحان کردن بردارید .
هرگز نمیتوانید برای باورپیدا کردن به اینکه یک استراتژی سود آور است بطور مداوم آنرا امتحان کرد .
اگر تصور میکنید استراتژی شما یک استراتژی خاص و متفاوت است با تغییرات کوچ میتوان متوجه آن شد .
در غیر این صورت آنرا رها کنید و به دنبال روش معاملاتی مناسب بگردید .
۲- سیستم شما بیشتر از سودی که به همراه خواهد داشت نیاز به صرف زمان دارد .
اگر سیستم معاملاتی شما زمان زیادی را از شما میگیرد اما میزان سودی که به شما میدهد منطقی نیست
تعصب را کنار بگذارید و سیستم خود را رها کنید و به دنبال سیستمی باشید که ارزش زمانی که صرف میکنید را داشته باشد .
چه نیازی است که شبانه روز وقت خودتان را برای سیستمی بگذارید که شاید ماهیانه به شما یکدرصد سود رسانی کند ؟
جه لزومی دارد که با اضافه کردن اندیکاتورهای متفاوت و ایجاد چارتی شلوغ برای پیدا کردن یک نقطه ورودی تلاش کنید
که نهایتا برای شما سود آوری بسیار اندک را خواهد داشت ؟
اگر سیستم شما اینگونه است آنرا کنار بگذارید و به دنبال استراتژی معاملاتی بهتری باشید .
۳- هزینه استراتژی مورد نظر شما بیشتر از سودی که میرساند است .
شاید شما برای آموختن یک سیستم معاملاتی بعنوان مثال ملزوم به پرداخت ۵۰۰۰ دلار باشید .
تعجب نکنید بارها توسط کلاهبرداران اینگونه پیشنهادهایی را دیده ام و حتی شما نیز با آن مواجه بوده اید .
بر فرض اینکه این استراتژی موفق باشد به این فکر کرده اید که با چه سرمایه ای میخواهید با آن معامله کنید ؟
به این فکر کرده اید که بازگشت هزینه شما چقدر زمان خواهد برد ؟
آیا واقعا این استراتژی ارزش این همه هزینه را دارد در صورتی که شاید بیش از یکسال اگر درست کار کند
با آن مشغول باشید شاید تازه به اصل هزینه ای که برای یادگیری آن صرف کرده اید دست پیدا کنید .
هرچند یقینا اینگونه استراتژی ها هیچ گاه معرفی سیستم فارکس شما را به جایگاهی که ادعای آن را دارند نمیرسانند .
۴- استراتژی شما سودآور نیست .
اگر استراتژی دارید که برای شما سود آورد نبوده است سیستم معاملاتی خودتان را کنار بگذارید !
شاید استراتژی که دارید را بارها بروزرسانی کرده باشید ولی همچنان برای شما سود آوری ندارد .
چرا باید بازهم زمان خود را برای آن صرف کنید وقتی سودی برای شما ندارد .
البته ما منکر این موضوع نیستیم که ممکن است یک استراتژی برای عده ای سود آور باشد
اما این به آن معنی نیست که همان استراتژی برای شما نیز سود آور خواهد بود .
چرا که یکی از مواردی که حتما باید مورد توجه قرار بگیرد همخوانی و همراه شدن درست شما
با استراتژی است چه از لحاظ روحی و چه موارد دیگر .
پس متعصبانه با آن برخورد نکنید و اگر سود آور نیست برای شما آنرا کنار بگذارید .
